ЦБ дал рекомендации банкам и платежным агрегаторам по усилению контроля магазинов для борьбы с отмыванием денег. Об этом сообщает РБК со ссылкой на опубликованный документ и представителя регулятора.
По словам источника, регулятор отследил эквайринговые операций банков и обнаружил уязвимости, позволяющие использовать эту услугу недобросовестными участниками рынка. Например, некоторые кафе и рестораны использовали для приема оплаты от своих клиентов терминалы безналичной оплаты и контрольно-кассовую технику, которые оформлены на третьих лиц. Это позволяло им не зачислять средства на свои счета, а направлять их на счета туристических компаний и крупных автосалонов для покупки у них наличной торговой выручки или переводить на счета граждан.
В связи с наличием уязвимостей банкам-эквайерам рекомендуется в том числе проводить проверки магазинов и ресторанов путем сопоставления категории продавца с характером транзакций. Банки и платежные агрегаторы должны переводить денежные средства в адрес магазинов и иных сервисных предприятий только на их банковские счета. Необходимо также указывать данные торгово-сервисного предприятия (ИНН, наименование, идентификатор POS-терминала). Кроме того, банки должны проверять соответствие сайта, который был указан в договоре о приеме платежей, с сайтом, с помощью которого ТСП продает товары и услуги, а также сопоставлять активность указанного сайта с транзакционным профилем.
Ранее стало известно, что российские банки в середине текущего месяца (13 октября) нарастили на несколько дней заимствования у ЦБ на сумму более 7 трлн рублей, при этом 17 октября показатель снизился до 3,27 трлн руб. Сектор из-за этого перешел в состояние структурного дефицита ликвидности. Рост долга сектора перед Банком России означает, что кредитные организации ожидают серьезного повышения ключевой ставки на ближайшем заседании ЦБ, которое состоится 27 октября.
Подписывайтесь на Publico в Дзен.Новости, а также следите за экспертными дебатами и комментариями к главным событиям дня в нашем telegram-канале.
